1. Integration (integrasi)
  • Menjual kembali crypto dengan uang tunai, setelah dana melalui proses layering, pelaku dapat menukar crypto yang dimilikinya dengan mata uang fiat di exchange.
  • Investasi dalam aset legal, dengan cara membeli aset legal dengan menggunakan crypto, kemudian dijual kembali sebagai sumber dana yang sah.
  • Menggunakan bisnis fiktif, pelaku dapat menciptakan bisnis fiktif yang menerima pembayaran melalui crypto, kemudian bisnis ini dapat mengklaim bahwa dana tersebut diperoleh dari kegiatan komersial yang sah.

SOLUSI PENCEGAHAN DAN PENEGAKAN HUKUM

Mengatasi pencucian uang melalui cryptocurrency memerlukan pendekatan yang komprehensif dan kolaboratif. Berikut beberapa langkah yang bisa diambil oleh penegak hukum dan regulator:

  1. Regulasi yang Jelas: Memperkenalkan dan menerapkan regulasi yang spesifik untuk cryptocurrency, termasuk definisi yang jelas tentang apa itu cryptocurrency dan bagaimana transaksi harus dilaporkan.
  2. KYC dan AML: Memastikan bahwa semua platform pertukaran cryptocurrency menerapkan kebijakan Know Your Customer (KYC) dan Anti-Money Laundering (AML). Ini termasuk verifikasi identitas pengguna dan pelaporan transaksi mencurigakan.
  3. Kerja Sama Internasional: Mengingat sifat global dari cryptocurrency, kerja sama antara negara sangat penting. Ini termasuk berbagi informasi dan praktik terbaik dalam penegakan hukum.
  4. Pelatihan dan Kapasitas: Memberikan pelatihan kepada penegak hukum dan regulator mengenai teknologi blockchain dan cara mendeteksi transaksi mencurigakan yang mungkin terkait dengan pencucian uang.
  5. Teknologi Pemantauan: Mengadopsi teknologi yang dapat membantu dalam pemantauan transaksi cryptocurrency. Penggunaan alat analisis data dapat membantu mendeteksi pola yang mencurigakan.
  6. Pendidikan Masyarakat: Meningkatkan kesadaran publik tentang risiko pencucian uang yang terkait dengan cryptocurrency dan bagaimana melaporkan aktivitas mencurigakan.
  7. Sanksi yang Tegas: Menerapkan sanksi yang tegas terhadap individu atau entitas yang terlibat dalam pencucian uang melalui cryptocurrency untuk memberikan efek jera.
  8. Penelitian dan Pengembangan Kebijakan: Terus melakukan penelitian untuk memahami perkembangan baru dalam teknologi cryptocurrency dan dampaknya terhadap pencucian uang, serta mengembangkan kebijakan yang responsif terhadap perubahan tersebut.

Pencucian uang melalui cryptocurrency terjadi dengan cara memanfaatkan kemajuan teknologi dengan menunggangi sifat crypto yang anonim, desentral, pelaku dapat menggunakan berbagai metode seperti yang telah dijelaskan di atas. Dengan pendekatan yang terintegrasi, penegak hukum dan regulator dapat lebih efektif dalam mencegah dan menanggulangi pencucian uang melalui cryptocurrency.

Penulis:

Mhd. Fadly Siregar, S.H.

Dr. Utary Maharany Barus, S.H., M.Hum.

Dr. Affila, S.H., M.Hum.